男子主动上钩“逗”催款骗子 记录其诈骗全过程

11月2日,家住余姚新城市花园的童先生接到一个电话,电话那头奇怪的催款提示让他一时摸不到头脑。想到电话内容似乎与警方长期


  11月2日,家住浙江省宁波市余姚新城市花园的童先生接到一个电话,电话那头奇怪的催款提示让他一时摸不到头脑。想到电话内容似乎与警方长期宣传的诈骗手段极为类似,带着好奇,童先生将计就计主动“上钩”,记录骗子诈骗的全过程。

  通讯员 周嗣童 记者 华微珍

  11月2日10点多,手机来电,号码显示:15814947994(系广东潮州地区号码)。

  来电内容(电脑提示音):这里是工商银行,您的卡将被扣除年费2000元,如有疑问,请致电工商银行宁波支行,联系电话63063599。

  警方解读:来电号码与提示联系电话存疑,工行的正规银行电话为95588或是400带头的热线服务号码,绝不会用手机号码向客户提供业务服务。

  随后,童先生拨打63063599这个号码,一开始,他遇到一个明显粤语口音的男性骗子(以下简称1号)。

  1号骗子:虚构剧情建议“报警”

  童先生:你好,你这里是工商银行宁波支行吗?

  1号:是的,这里是工商银行宁波支行,您有什么问题请说。

  童先生:我收到你们银行来电提醒,说是我办了你们银行的卡,现在要我缴纳年费,可我根本没有办理你们银行的卡啊!

  1号:先生您慢点说,请告诉我您的姓名、联系方式和身份证号码,我帮您查询一下。

  童先生:我姓刘,叫刘行,手机号码是137***,身份证号码330***(均系童先生杜撰)。

  电话那头一阵键盘敲击声。

  1号:经过我的查询,刘先生您于2012年9月23日在我行位于中山东路83号的网点办理了一张透支额度为20万的白金信用卡,该卡确实需要缴纳一定年费。而且根据查询结果显示,您于10月20日在天一广场已消费该卡36800元,请您按期还款。

  童先生坚持称自己从未办过该信用卡,而对方则向童先生提出一系列证据。

  1号:根据您的情况,我们分析您的身份信息很可能被别人冒用!这是一起十分严重的案件,您所有银行账户信息很可能被对方获取,我们建议您立即报警!

  童先生:原来是这样啊!那我必须立即报警!是拨打110就可以吗?

  1号:刘先生你怎么这点法律常识都没有。110是处理一般刑事案件的,您现在所遇到的案件属于严重金融诈骗案件,必须向宁波市公安局金融犯罪调查科报警。他们的电话号码是:82165427,请您立即报警!

  童先生:你告诉我他们地址吧,我直接上他们单位报警。

  1号:如果您现在到他们单位去需要花费大量时间,犯罪分子很可能此时已经取光你卡里的钱,我们建议您立即电话报警。

  警方解读:110受理所有刑事、治安案件,群众遇到可疑案件包括金融诈骗案件都可以拨打110报警求助。

  2号骗子:简单“受理”要求保密

  按照1号所说,童先生拨打82165427,接电话的是一名女警官,自称姓刘(以下简称2号),童先生向她简单说明了情况。

  2号:您的情况十分紧急,我们现在要做的,一是立即开展调查,二是将您其他银行账户立即保护起来。请告知我们您的体貌特征,以便我们进行监控分析。

  童先生:我可以直接来你们单位报警吗?这样你可以直接看到我本人。

  2号:由于现在情况紧急,请你告知我们你的体貌特征以及基本资料,我们可以在您尚未安全防护您的银行账户的情况下立即开展调查,调取可疑人员监控资料。

  童先生虚构了自己的体貌与身份,而对方则开始提示童先生进行“账户安全保护”。

  2号:我们已为你制作好笔录,案件调查将马上开展。接下来要做的是对您的银行账户进行安全保护,我们将您的账户清算报告一式三份,其中一份传真到北京市银联管理中心,他们将为你安装你所有银行卡的自动报警功能,他们的电话是01056023723。您现在必须立即拨打他们电话,并告知他们你的编号为890320。

  童先生:我可以去附近银行网点安装吗?

  2号:绝对不可以,我们现在怀疑银行工作人员参与了个人银行卡信息资料的外泄,您到他们那等于打草惊蛇。由于情况复杂,您必须对案情严格保密,甚至连您的家人都不能告知,知道人越多越不利于警方破案。

  警方解读:警方不可能根据受害人电话描述开展侦查,制作笔录必须受害人本人到场。

  3号骗子:故弄玄虚诱入圈套

  童先生随后拨打01056023723,接电话的人员自称是北京市银联管理中心办公室工作人员李某(以下简称3号)。

  3号:根据您编号为890320的警方传真件显示,您的银行账户急需安装自动报警功能,我们需要将您的银行卡升级为顶级客户,请问您有哪些银行的银行卡,分别有多少资金?

  童先生:有一张农业银行卡,卡内大概有现金6万多元。

  3号:现在你马上到身边最近的自动存取款机附近,到了回复我电话。

  童先生:自动存取款机我不大会用,可否到柜台办理?

  3号:升级为顶级客户只能由我们北京市银联管理中心统一办理。每张银行卡磁条内部都有一个工尾卡号,这个卡号只有我们中心可以读取。你现在只需将卡插入自动存取款机,我们就可以远程读取到您的工尾卡号,并根据卡号进行客户升级,接下来你只要按照我的提示进行操作就可以升级成功。以上这些操作柜台都不能办理,而且根据你的案情,警方怀疑很可能是银行内部工作人员泄露了你的信息,所以你千万不可与他们进行沟通。

  几分钟后,童先生谎称已到农业银行自动存取款机前,与诈骗分子再次展开对话。

  3号:现在你将卡插入机器,输入密码……

  我这边已经和你的银行卡联网并读取到了工尾卡号,接下来将根据工尾卡号进行升级,你是否看到机器上转账这一栏。

  好,现在按下转账,然后输入你的工尾卡号,你的卡号为6228 4833 5116 8717,按确认。

  童先生按照对方一步步提示假装操作,而等全部“操作”结束,那边的骗子突然觉察到了异常。

  3号:你的操作不对,我没有听到设备的声音。你立即更换一台能发出声音的自动存取款机。

  童先生随后挂断电话报了警。

  警方解读:诈骗分子所谓的北京市银联管理中心以及工尾卡号等内容均为其编造的谎言,任何要求你到自动存取款机上进行转账操作的陌生电话均为诈骗电话。

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